不動産投資の収支シミュレーション方法

不動産投資の収支シミュレーション方法

不動産投資を始める際には、緻密な収支シミュレーションを行うことが非常に重要です。

収支シミュレーションの実施により、得られるキャッシュフローやリスクの予測を立てることができます。

今回の記事では、そんな不動産投資の収支シミュレーションの方法や役に立つツールをご紹介します。

目次

不動産投資の収支シミュレーションとは

キャシュフロー

まず最初に、不動産投資の収支シミュレーションの基本について確認しましょう。

収支シミュレーションの概要

収支シミュレーションとは、不動産投資で毎月得られる収支(手元に残るキャッシュフロー)の見積もりを行うことです。

収支シミュレーションの実施により、毎月得られるキャッシュフローを予測し、その不動産投資が儲かるかどうかを判断できます。

また、不動産投資で生じ得るリスク(空室や価格下落など)を把握し、対策を立てることも可能です。

収支シミュレーションの注意点

どれほど緻密な収支シミュレーションを行っても、必ずしもそのシミュレーション通りになるとは限りません。

また、精度の高い収支シミュレーションを行うには、会計の高度な知識やツールの活用が必要です

簡単な収支シミュレーションの方法

次に、簡単な不動産投資の収支シミュレーションの方法をご説明します。

不動産投資の収支シミュレーションに必要な情報

収支シミュレーションに必要な情報

不動産投資の収支シミュレーションを行うには、家賃収入と支出に関する情報が必要です。

具体的には、主に下記のような情報が必要です。

  • 物件の表面・実質利回り
  • 想定される家賃収入
  • 物件や土地の購入費用(仲介手数料などの諸経費含む)
  • 不動産の構造や面積
  • 自己資金や借入の金額
  • 借入条件(金利や期間など)
  • 賃貸経営に要する諸費用(修繕費や税金、広告宣伝費など)

どこまで細かく収支シミュレーションを行うかによって、必要となる情報は変わります。

ご自身の目的や希望に応じて、必要な情報を取捨選択しましょう。

収支シミュレーションの計算式

収支シミュレーションの基本の計算式

収支シミュレーションの基本となる計算式は、「利益=収益−支出」です。

収益にあたる家賃収入から、元本の返済や利息の支払い、物件の管理にかかる諸経費などの支出を差し引くことで利益を求めます。

下記の例を用いて、簡単な収支シミュレーションを行ってみましょう。

  • 家賃収入:80万円
  • 元本と利息の支払い:32万円
  • 物件管理の諸経費:40万円

この場合、一ヶ月の収支(利益)は下記の通り計算できます。

利益=80万円−32万円−40万円=8万円

より正確な不動産投資のシミュレーションを行いたいならツールを使おう

不動産投資の収支シミュレーションで役に立つITツール

先ほどご紹介したのは、あくまで簡単な収支シミュレーションの方法にすぎません。

より正確に不動産投資の収支シミュレーションを行いたいならば、ITのツールを活用しましょう。

今回は、収支シミュレーションで役に立つツールを3つご紹介します。

【東急リバブル】不動産投資収益シミュレーション

こちらのツールでは、物件価格や自己資金や借入の額、家賃収入などの条件を入れるだけで自動的に年間の収入と手取り収入を計算できます。

最低限の情報のみで手軽に使えるため、手軽に不動産投資の収支シミュレーションを行いたい方にオススメのツールです。

参考:https://www.livable.co.jp/fudosan-toushi/simulation-shueki/

    CF(キャッシュフロー)シミュレーション|楽待

こちらも簡単に不動産投資の収支シミュレーションを行えるツールです。

簡単に使える点では東急リバブルのツールと同様ですが、こちらのツールでは「物件構造」や「築年数」、「建物面積」といった異なる指標を用います。

そのため、先ほどご紹介したツールと併用することで、より多面的な視点から収支シミュレーションを実施できます。

参考:https://www.rakumachi.jp/property/investment_simulator

IRRによる不動産投資収益計算Excelシート(Lite版)

より本格的に不動産投資の収支シミュレーションを行いたい方にオススメのツールが、IRRによる不動産投資収益計算Excelシート(Lite版)です。

文字通り、Excelのシートを用いて収支シミュレーションを行うツールとなっています。

IRRやマルチプル、NOI利回りといった専門度の高い指標を計算できるため、他のツールよりも精度の高い収支シミュレーションを実施可能です。

ただしこのツールを使うには、IRRやマルチプルなどを理解できるだけの会計知識が必要となるので注意です。

参考:https://www.vector.co.jp/soft/winnt/business/se493526.html

目的や希望に合ったシミュレーションツールを使おう

まとめ

不動産投資の収支シミュレーションと聞くと難しいと思いますが、実際には簡単な計算のみで行うこともできます。

今後、不動産投資を始める方は、まずは簡単な収支シミュレーションからはじめてみると良いでしょう。

みんかぶ編集室

資産運用のトレンド情報や、初心者が楽しく学べるお金の基本コラムなど、資産形成をするすべての人に向けた記事を提供します。

おすすめ記事

マガジン総合

読みだしたら止まらない! あなたの人生を豊かにする超厳選記事

この会社のマルは何?

注目企業をピックアップして、ミンカブ独自の視点で徹底解剖します!

連載FPがニュースを斬る!

ニュースで報道される事件・事故などをファイナンシャルプランナーが調査!

連載みんかぶ資格部

現在の収入を確実にアップさせる方法として「資格取得」を取り上げます!

連載人生100年時代の生活資金シミュレーション

老後資金の計算をする上で気になるポイントと差を検証していきます!

連載みんかぶFP相談室

みんながもっとハッピーになれるライフプランの魔法をお伝えします!

連載めざせ!理想のポートフォリオ

これから本格的に投資を始める方へ向けた「投資エッセイ」がスタート!

連載子育て30’sの『めざせ!富裕層』大作戦

子育て30’sが資産形成に奮闘する姿をドキュメンタリー形式でお伝えします!

連載2022年はリカレントが熱ちい!

雇用制度改革の必須条件である「リカレント教育」について熱く語ります!

連載FPの"気まぐれ"家計相談

相談経験が豊富なFPが、ライフプランのポイントを解説!

連載お先にライフシフト

「人生100年時代」の新しいライフスタイルをみんなで実現しましょう!

iDeCo(個人型確定拠出年金)

iDeCoについて気になる情報をお届け!

NISA・つみたてNISA

NISA(ニーサ)・つみたて(積立)NISAについて気になる情報をお届け!

最新情報を発信中

その他金融商品・関連サイト

ご注意

【ご注意】『みんかぶ』における「買い」「売り」の情報はあくまでも投稿者の個人的見解によるものであり、情報の真偽、株式の評価に関する正確性・信頼性等については一切保証されておりません。 また、東京証券取引所、名古屋証券取引所、China Investment Information Services、NASDAQ OMX、CME Group Inc.、東京商品取引所、大阪堂島商品取引所、 S&P Global、S&P Dow Jones Indices、Hang Seng Indexes、bitFlyer 、NTTデータエービック、ICE Data Services等から情報の提供を受けています。 日経平均株価の著作権は日本経済新聞社に帰属します。 『みんかぶ』に掲載されている情報は、投資判断の参考として投資一般に関する情報提供を目的とするものであり、投資の勧誘を目的とするものではありません。 これらの情報には将来的な業績や出来事に関する予想が含まれていることがありますが、それらの記述はあくまで予想であり、その内容の正確性、信頼性等を保証するものではありません。 これらの情報に基づいて被ったいかなる損害についても、当社、投稿者及び情報提供者は一切の責任を負いません。 投資に関するすべての決定は、利用者ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。 個別の投稿が金融商品取引法等に違反しているとご判断される場合には「証券取引等監視委員会への情報提供」から、同委員会へ情報の提供を行ってください。 また、『みんかぶ』において公開されている情報につきましては、営業に利用することはもちろん、第三者へ提供する目的で情報を転用、複製、販売、加工、再利用及び再配信することを固く禁じます。

みんなの売買予想、予想株価がわかる資産形成のための情報メディアです。株価・チャート・ニュース・株主優待・IPO情報等の企業情報に加えSNS機能も提供しています。『証券アナリストの予想』『株価診断』『個人投資家の売買予想』これらを総合的に算出した目標株価を掲載。SNS機能では『ブログ』や『掲示板』で個人投資家同士の意見交換や情報収集をしてみるのもオススメです!

(C) MINKABU THE INFONOID, Inc.