投資を成功に導くあなただけの「投資の軸」とは……AIをあなたの“専属秘書”に

　FX自動売買システムの開発・提供を行ってきたAIコンサルタントで投資家の本郷喜千氏。そんな本郷氏は、投資を成功に導くためには“方位磁針”となる「投資の軸」を定めることが重要だと話す。ChatGPTを活用した投資の軸の作り方や、投資への活用法について公開する。全3回中の2回目。

※本稿は、投資分析のAI活用をわかりやすく、初めての人にもプロンプトの利用だけでも使えるよう解説している本郷喜千著「ChatGPTではじめるAI株式投資 なぜAIがべらぼうに役立つのか？」（standards）から抜粋・再構成したものです。

第1回：AIであなたの「投資の芯」を確認！“このまま入力すればＯＫな”プロンプトを公開

第3回：AIで“あなたに合った銘柄”をスクリーニング！ChatGPTと二人三脚で作る「マイ投資ルール」とは

「投資の軸」を構成する基本項目7つ

　投資の軸とは投資の芯から導かれる意思決定の枠組みです。 

　数学のグラフは軸が固定されているからこそ座標が定まります。同様に、投資の軸があれば、相場や感情が揺れ動いても判断の基準がブレることがありません。長く相場で生き残っているプロ投資家は全員何らかの投資の軸を持っています。

　以下に紹介する投資の軸の項目は、一般的な運用方針（目論見書等）をベースに「参考にする投資家」など独自項目を加えています。 投資の軸＝投資する／しないを言い切る基準です。

＜基本項目＞

・基本方針：何を優先して資産を増やすか？
・リスク許容度：最大ドローダウン（MDD：資産の最大下落率）の許容値は？一取引あたりの損失許容額は？ 
・対象：投資する資産／しない資産の区別
・手法：何で売買を判断するか？
・時間軸：資産の保有想定期間は？
・資産配分：株・債券・現金・オルタナティブ資産の比率
・参考にする投資家：誰の投資原則を参考にするか？
　※オルタナティブ（オルタ）：株式・債券などの伝統資産以外に資金を振り向け、リスク源や収益源を多様化させる投資手法。ヘッジファンド、不動産、コモディティなどが代表例。

何度も壁打ちして“納得できる軸”をつくる

　それでは投資の軸を作ります。 

　まず前回の記事でまとめた「投資の芯」を出力したチャットを開いてください。チャットを開いたら、芯の出力結果に続けて、以下のプロンプトを入力してください。